WealthNaviを始めて6ヶ月、初めてプラスになった!
WealtnNaviを初めて6ヶ月が経ちました。
開始直後を除いては初めて資産評価額がプラスに転じました。
現状
約+5000円です。
ヤッホー!!
飲み会1回分+αくらいの値上がりです。しかし嬉しいものです。
資産内訳でみるとまんべんなく上がっています。
各種指数と比較
ここで各インデックスと比較してみます。
左端である9月に開始して、右端である3月が現在です。
ダウ平均
(楽天証券から引用)
開始時点と比べてほとんど同等の水準です。
ただ為替は当時より1円くらい円安となっているので米国株(VTI)は値上がりしているのでしょう。
ほぼダウ平均に連動していると考えて良さそうです。
日経平均及び欧州株主要指数
(全て楽天証券から引用)
左から日経平均、独DAX30、英FT100です。
いずれも開始時点よりも値下がりしたままです。
しかしWealthNaviの日欧株(VEA)は少しですが上昇しています。
日欧株(VEA)の正確な構成は分かりませんが、為替を考えてもインデックス平均より良さそうです。
その他
金の値上がりが特徴的です。
これは金の値上がりが影響しているのでしょう。
(楽天証券から引用)
しかし大きく値が上がっています。
金が上がるということは景気後退が懸念されているからでしょうか。
選択2019年3月号にはこんな記事が載っていました。
「金相場」上昇に注目すべき時 | 【公式】三万人のための総合情報誌『選択』- 選択出版
まとめ
インデックスより多少いい感じです。
「大きく下がった12月米国株をまとめて買えばもっと上がっていた」と思うかもしれませんが底なんて誰にも分かりません。それに後から考えれば「そんな下がっているなら買いって明らかでしょ?」と思えますが下がっている最中にまとめ買いをするにはそれなりの勇気が必要です。
自動調整をしてくれるWealthNaviなどのロボアドバイザリーは、「大きな値上がりは期待できないけど確実に利益をえる投資手段」という位置付けできそうです。
ただ今後の景気後退になった際にどのようになるのか分からないので引き続き積み立てて確認していきます。